市川でお悩みの方必見!不動産取得と相続税について知っておくべきこと

query_builder 2025/10/01 相続
市川で不動産を取得しようと考えている方にとって、相続税は大切な要素の一つです。相続税は、その土地や建物の評価額をもとに計算されるため、事前にしっかりと把握しておくことが重要です。本記事では、市川での不動産取得の基本知識から、相続税対策、そして相続税が支払いにくい場合の対処法まで幅広くご紹介します。さらに、市川で不動産に関するよくある相談内容や実体験を交え、不安や疑問を解消するためのヒントをお届けします。不動産の購入を考えている方、ぜひ参考にしてみてください。
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不動産取得と相続税の基本

不動産の購入に際しては、相続税という要素が関わることがあります。この章では、相続税とは何か、どのように不動産取得に影響を及ぼすのかについて解説します。

不動産取得における相続税の基本知識

不動産取得における相続税の基本知識を理解することは、これから不動産を購入しようとしている方にとって非常に重要です。相続税は、遺産を相続した際に課税される税金であり、対象となる資産には不動産も含まれます。具体的には、相続人が受け取る土地や建物の評価額に基づいて税額が決定されます。この税金の計算方法や、事前に知っておくべきポイントについて詳しく見ていきましょう。

まず、相続税が課税される基準として、相続財産の合計額が定められています。この合計額が基礎控除額を超えると、相続税が発生することになります。基礎控除額は、法定相続人の人数に応じて決まりますので、家族構成により異なることに注意が必要です。また、不動産の評価についても、評価額が税金に直結するため、正確に算出することが求められます。

続いて、不動産の評価方法について触れておきます。一般的には、土地については路線価や公示価格、建物は固定資産税評価額が基準となります。これらの評価額は、時期や立地条件によって変動するため、最新の情報を元に確認することが望ましいです。

加えて、相続税にはいくつかの控除制度や特例があります。例えば、小規模宅地等についての特例を利用することで、一定の要件を満たすと不動産の評価額が減額されることがあります。このような特例を活用することで、相続税の負担を軽減できる可能性がありますので、購入時にはぜひ考慮してみてください。

さらに、相続税は将来的に相続が発生することを視野に入れた際に、資産計画にも影響を及ぼします。そのため、不動産購入前にどのような相続が考えられるかを検討し、その影響を見越した計画を立てることが重要です。特に、購入物件が自宅として利用される場合、将来的な家族の変化やライフスタイルの変化に備えた選択が求められます。

このように、不動産取得における相続税の知識を持っておくことで、より計画的かつ安心な購入を実現することができるでしょう。不動産購入は大きな投資であるため、しっかりとした情報をもとに賢い選択を行うことが大切です。

市川市での相続税のポイント

市川市での相続税に関するポイントは、地域特有の要素を含んでいます。不動産を取得する際には、市川市ならではの税制や評価基準を理解しておくことが重要です。まず、市川市の不動産評価について見ていきましょう。この地域では、土地の評価額が路線価に基づいて算出されるのが一般的です。路線価は、市が公表する価格を参考にするため、購入を検討している土地がどの程度の評価を受けるのかを把握することが大切です。

さらに、市川市には特有の控除制度や優遇措置も存在します。例えば、高齢者や障害者が居住する不動産には、相続税の軽減措置が適用されることがあります。このような制度を利用することで、相続税の負担を減らすことができるかもしれませんので、詳細を確認しておくことが望ましいです。

また、市川市周辺の不動産市場の動向も注視しておく必要があります。近年、市川市は住宅需要が高まりつつあります。この影響で、不動産の評価額も上昇傾向にあるため、早めの決断が求められるケースが多いです。相続税を考慮する際も、不動産の資産価値が上昇する可能性があることを念頭に置いておくと良いでしょう。

次に、相続税の計算や申告手続きについてですが、市川市では、税務署を通じて行われます。相続開始から10か月以内に申告を行わなければならず、この期限を意識した計画が必要です。特に、複数の不動産を相続する場合には、正確な価値の把握や複雑な計算が必要ですので、専門家のサポートを受けることも一つの選択肢です。

また、市川市の相続税に関する相談窓口や支援サービスが存在します。これらのサービスを利用することで、相続税に対する不安や疑問を解消する手助けとなります。特に、地域に根ざした専門家のアドバイスを受けることは、適切な相続税対策を講じる上でも大変有益です。

このように、市川市での相続税に関するポイントをしっかりと理解しておくことで、不動産取得に関する計画がより現実的かつ効果的なものとなります。相続税は大きな負担となることもあるため、事前の準備を怠らず、賢い選択を心掛けてください。

相続税を考慮した不動産購入

不動産購入時には、将来的な相続税の負担を考慮することが大切です。この章では、購入前に考えるべきポイントを紹介します。

相続税が不動産購入に与える影響

相続税が不動産購入に与える影響は、特に将来を見据えた投資を考える際に重要な要素となります。まず、不動産購入は一般的に大きな資産形成に寄与するため、取得した後もその資産価値を見極めることが必要です。相続税は、将来的に相続が発生した際に発生する税金であるため、現在の投資判断に大きく影響を及ぼすことがあります。

相続税の計算は、物件の評価に基づいて行われます。そのため、今購入しようとしている不動産の評価額が、将来的に相続税の額を決定する要因となります。具体的には、土地や建物の評価方法、路線価などがそれに該当します。したがって、購入時にはこれらの要素を十分に理解し、将来的な相続税の負担を考慮することが大切です。

また、不動産購入時に考慮しなくてはならないのは、相続税が不動産の流動性にも影響を及ぼす点です。相続が発生すると、相続人は不動産を現金化するか、他の資産と組み合わせるかの判断を迫られます。その際に、高額な相続税が課税されるとなると、資産の現金化や処分が難しくなることがあります。このようなことから、相続税の影響を頭に入れた上で購入を進めることが、将来的な資産管理にとって非常に重要です。

さらに、相続税によって将来のライフプランにも影響が出ることがあります。不動産を親から相続する場合、お子さんや親族がその資産を引き継ぐことになります。この場合、相続税の支払いが資産の流動性を制限し、生活資金や教育資金などに対する負担が増える可能性があります。したがって、若い世代のための資産計画を考える際にも、相続税の存在を意識することが欠かせません。

このように、相続税は不動産購入に多くの影響を及ぼしますので、計画的な資産形成やご自身のライフプランに基づいて、相続税の影響をしっかりと見据えた上での選択が必要です。相続税という切り口から、不動産購入を考えることは非常に重要な視点となります。

賢い相続税対策

賢い相続税対策を講じることは、不動産購入において非常に重要な要素です。将来的な相続税の負担を軽減するためには、いくつかの具体的な対策を検討する必要があります。まず一つ目は、相続税の基礎控除を理解し、適切に利用することです。相続税には基礎控除が設けられており、法定相続人の人数に応じて控除額が異なります。この部分を活用することで、課税対象となる資産の減少を図ることができます。特に、不動産を取得する際には、この控除制度に基づいた計算を事前に行い、自身のメリットを最大限に引き出すことが望ましいです。

次に、不動産の評価額を下げるための特例を活用することも有効な対策です。例えば、小規模宅地等についての特例を利用すれば、一定の条件を満たすことで不動産の評価額を大幅に減額できる可能性があります。この特例は、一定面積の宅地を所有している場合に適用されるため、必ず条件を確認しておきましょう。

また、資産の分散を図ることも一つの戦略です。不動産を一つの名義で保有する代わりに、複数の名義に分散させることで、相続時の課税対象を抑える手段となります。たとえば、親から子へ、子から孫へといった形で、計画的に財産の移転を行うことで、相続税の負担を和らげることが可能です。こうした資産の移転を行う際には、事前に専門家と相談しながら進めることが推奨されます。

さらに、贈与を活用した相続税対策も効果的です。一定の金額までであれば無税で贈与できる制度が存在します。この制度を活用し、早いうちから資産を次世代に移すことで、相続時の資産総額を抑えられる可能性があります。

最後に、相続税対策を行う際には、税理士や不動産専門家の意見を聞くことが不可欠です。専門家のアドバイスを受けることで、自身の状況に合った最適な方法を見つけることができます。相続税対策は早めに始めることが鍵となりますので、まだ時間があるうちに計画を立てることに努めましょう。このように、賢い相続税対策を立てることで、将来的な負担を軽減し、安心して不動産購入に備えることができるでしょう。

相続税の計算方法と注意点

相続税を理解するためには、その計算方法を知っておくことが必要です。この章では基本的な計算方法と、注意点を説明します。

相続税の基本的な計算

相続税の基本的な計算について理解しておくことは、円滑な相続手続きを進めるために重要です。相続税は、遺産を相続した際に課税される税金で、その計算は非常に複雑な要素が絡み合っていますが、基本的なプロセスを押さえておくことで、スムーズに対応できるでしょう。

まず、相続税の計算は、相続財産の総額を算出することから始まります。相続財産には、現金や預金、不動産、株式などが含まれます。不動産の場合は、路線価や固定資産税評価額が基準となるため、それらを元にして適切な評価額を算出する必要があります。特に、不動産の評価が高い場合には、相続税も大きな負担となるため、正確な評価が求められます。

次に、相続財産の総額を求めたら、基礎控除額を引きます。基礎控除額は、「3000万円 +(600万円 × 法定相続人の人数)」で計算されます。これにより、課税対象となる遺産の額が明確になりますので、基礎控除をしっかりと理解しておくことが重要です。

その後、課税対象額が確定したら、相続税の税率を適用します。相続税の税率は累進課税制度になっており、課税対象額が大きくなるにつれて税率も上昇します。最初の税率は比較的低いですが、課税対象額が高くなるに連れて最高税率まで引き上げられます。このため、相続税額は一概に決まるものではなく、所有する財産の総額やその内容によって大きく異なります。

最後に、相続税の申告は、相続開始から10か月以内という期限が設けられています。この期限内に適切な申告を行わなければならないため、注意が必要です。また、申告や計算に不安がある場合は、税理士などの専門家に相談することをお勧めします。彼らは確実な計算や適切なアドバイスを提供してくれるでしょう。

このように、相続税の基本的な計算プロセスを理解しておくことは、今後の相続手続きにおいて非常に重要です。しっかりとした知識を持つことで、不安を軽減し、適切な準備が進められることにつながります。

よくある間違いとその対策

相続税の計算において、よくある間違いとその対策を理解しておくことは非常に重要です。少しの誤解や誤りが、結果として大きな税負担につながることもあるため、注意が必要です。まず第一によく見られる間違いは、相続財産の評価方法の誤解です。不動産の評価額は、固定資産税評価額や路線価によって求める必要がありますが、これを正確に把握していないと、実際よりも高いまたは低い評価をしてしまう可能性があります。適切な評価額を算出するためには、最新の情報をきちんと確認し、必要であれば専門家のアドバイスを受けることが推奨されます。

次によくある間違いとして、基礎控除の計算ミスがあります。基礎控除額は、「3000万円 +(600万円 × 法定相続人の人数)」で計算されますが、相続人の人数の確認が甘いと、控除額が過剰または不足することがあります。特に、法定相続人としての取り扱いが異なる場合や、新たな相続人が加わった場合には、必要に応じて確認が求められます。

また、税率の適用に関する誤りも見逃せません。相続税は累進課税であり、課税対象額が増えるごとに税率も変わります。特に、法令や通知が更新されることがあるため、最新の税率を確認しないまま計算を行ってしまうと、誤った税額が算出されてしまいます。正確な情報は、国税庁のホームページなどの公式な資料から得ることが重要です。

さらに、手続きの遅延や申告漏れもよくある間違いの一つです。相続税の申告は、相続開始から10か月以内に行わなければなりませんが、この期間をうっかり忘れてしまうと、延滞税が発生することになります。事前にスケジュールを立て、必要な書類を準備することでこのリスクを軽減できます。

このように、相続税に関する間違いを避けるためには、正確な情報を収集し、計画的に行動することが大切です。また、自信がない場合は、早めに専門家に相談することで、安心して手続きを進められるでしょう。正しい知識と準備があれば、相続税に関する不安を軽減し、スムーズな相続手続きが可能になります。

相続税を支払う際のヒント

相続税が課税されるとき、どのように支払うかは重要なポイントです。この章では効果的な支払い方法を解説します。

相続税の支払い方法

相続税の支払い方法について理解しておくことは、相続手続きをスムーズに進めるために重要です。相続税は、相続開始から10か月以内に申告を行い、その際に税額が確定します。支払い方法はいくつかの選択肢があるため、自分に合った方法を選ぶことが大切です。

まず、最も一般的な支払い方法は、一括での現金支払いです。この方法は、相続税が確定した後に指定された期限内に一度にまとめて支払うもので、利息や手数料がかからないため、最もシンプルな選択肢とも言えます。ただし、大きな額を一度に支払うことになるため、資金繰りに注意が必要です。特に、不動産を相続した場合、流動性の観点から現金が不足することがあるため、計画的に準備を進めることが求められます。

次に、分割納付制度を利用する方法もあります。相続税を一括で支払うことが難しい場合、分割での納付を申請できる場合があります。この制度を利用することで、同じ税額を数回に分けて支払うことができ、経済的な負担を軽減することが可能です。ただし、分割納付を希望する場合は、事前に税務署に申し込む必要があるため、早めの対応が肝心です。

また、物納という方法もあります。これは、相続税の支払いに必要な金額を現金で支払うことが難しい場合に、相続した不動産や株式などの資産を税金の代わりに納付する方法です。ただし、物納には許可が必要であり、受け付けられる資産には制限があります。このため、まずは税務署に相談し、条件を確認することが大切です。

相続税の支払い方法には、それぞれの利点や注意点がありますので、自身の状況に応じて最適な方法を選ぶことが重要です。また、税理士などの専門家に相談することで、自分に最も適した支払い方法を見つける手助けが得られるかもしれません。しっかりと計画を立て、スムーズな支払いを心掛けてください。

支払いが難しい場合の選択肢

相続税の支払いが経済的に難しい場合、いくつかの選択肢が存在します。このような状況で重要なのは、適切な対策を講じることです。まず考慮すべきは分割納付制度です。先述したように、相続税を一度に支払うことが困難な場合には、税務署に申し出ることで複数回に分けて納付することが可能です。分割納付は、負担を軽減できる手段として多くの人に利用されています。

次に、物納という方法もあります。物納は、相続税の支払いに必要な金額を現金ではなく、不動産や株式などの財産で納付する方法です。ただし、物納にはいくつかの条件があるため、すべての資産が対象とは限りません。また、物納を希望する際は、事前に税務署に相談することが必要であり、受け付けられる資産の評価も行われます。

さらに、税務署に相談し、特例や減免措置を検討することも一つの方法です。場合によっては、特定の条件を満たすことにより、相続税が軽減されるケースもあります。特に高齢者や障害者を対象とした減免制度が存在するため、これを利用することで負担が軽減されるかもしれません。

最終的に、万が一支払いが非常に困難な状況に直面した場合には、専門家の助言を仰ぐことが重要です。税理士や法律家は、具体的な状況に応じたアドバイスを提供してくれるため、早めの相談が解決の道を開くことがあります。相続税の支払いが難しいと感じた場合には、しっかりとした情報をもとに、早期に対策を講じることが大切です。

実際の不動産相続税に関する相談例

不動産の相続税に関する相談内容と実体験をもとに、よくある不安や疑問に対する答えを示します。具体例を通じて、より明確に理解を深めましょう。

市川市での不動産相続税の相談事例

市川市での不動産相続税に関する相談事例は数多く存在します。例えば、ある家族が祖父から相続した土地と建物についての相談がありました。この場合、まず相続者たちは相続財産の評価を行いましたが、土地の評価額が思っていたよりも高く、相続税の負担が大きくなることが懸念されていました。

相談の中で、評価額を下げるための方法について専門家のアドバイスを受けることとなりました。その結果、小規模宅地等についての特例を適用できることが判明したのです。この特例により、一定の条件を満たすことで土地の評価額が大幅に減額され、相続税の負担が軽減されました。

また、別のケースでは、相続人が不動産を相続した後、納付方法について悩んでいました。相続税支払いのためにまとめて現金を用意することが難しかったため、分割納付の制度を利用することを提案されました。この選択肢により、相続税を数回に分けて支払うことができ、家計に対する負担が軽減されました。

さらに、市川市では専門家による相談窓口も設けられており、相談者は実際に相続手続きや相続税の計算方法について具体的なアドバイスを受けることができます。これにより、より多くの人々が安心して相続手続きに臨むことができ、混乱を避けながら適切に対応できるようになっています。

このような事例からわかるように、不動産相続税に関する専門家のアドバイスは、具体的な状況に応じて非常に重要です。特に相続税の負担を軽減するためには、早めの相談と適切な対策が求められます。

専門家が教える安心の対策

専門家が教える安心の対策として、まず強調されるのは、早期に相談を行うことです。不動産相続に関する課題や不安を抱えている場合、専門家に相談することで具体的な解決策が得られます。税理士や不動産専門家は、相続税の計算や評価額の算出、最適な納付方法について詳しい知識を持っているため、早めの段階で意見を求めることが大切です。

また、相続財産の評価についても、専門家の協力を得ることで適切なアプローチができます。相続財産には不動産だけでなく、現金や株式も含まれます。それぞれの評価を正確に行うことで、相続税の負担を適正に抑えることが可能になります。特に共有財産や不動産の評価額は、地域や市場の動向に左右されるため、専門家による最新の情報が重要となります。

さらに、相続税の基礎控除や特例の活用を検討することも、専門家による重要なアドバイスの一つです。具体的には、小規模宅地等の特例や贈与税の非課税枠など、さまざまな制度を利用することで、相続税の額を軽減できる場合があります。これらの制度は条件が定められているため、事前に理解しておくことが必要です。

最後に、相続の際にかかる手続きの詳細を把握することも、専門家の指導を受ける大きな意義です。必要な書類や申請手続きについてアドバイスを受けることで、申告漏れを防ぎ、スムーズに手続きを進めることができます。このように、専門家の知識と経験を活用することで、安心して相続手続きを行うための多くの対策が得られるのです。

相続税対策としての不動産の活用法

相続税に対応するための手段として、不動産をどのように活用できるかを詳しく解説します。

自由に選べる不動産の運用法

自由に選べる不動産の運用法は、多様な選択肢が存在し、自身のライフスタイルや目的に応じて最適な方法を選ぶことが大切です。まず一つの選択肢として、賃貸経営があります。購入した不動産を賃貸物件として運用することで、毎月の家賃収入を得ることができます。この方法は、長期的な収入源として安定性がありますが、入居者の管理や物件の維持管理には手間がかかることも考慮しなければなりません。

次に、リノベーションを行い、価値を高めた後に売却するという投資方法も人気です。不動産の価値を向上させるために、内装や外装を変更して魅力的な物件に仕上げることで、売却時に高い価格を得ることが可能です。この場合、リノベーションには一定の費用がかかりますが、うまく行えば大きな利益が期待できます。

また、短期賃貸(民泊)という選択肢も増えてきています。地域によっては、短期間の宿泊施設として利用することで高い収益を上げることが可能です。ただし、地域の条例や規制に注意が必要であり、合法的に運営するための手続きが求められます。

最後に、管理会社に運営を委託する方法もあります。自分で手をかけずに専門家に管理を任せることで、リーズナブルな手間で不動産を運用することができるため、忙しい方には適した選択肢となります。このように、不動産の運用にはさまざまな方法があるため、自身の目的や条件に合わせた運用法を検討することが重要です。

資産価値の最適化

資産価値の最適化は、不動産投資を行う上で重要な要素です。適切な施策を講じることで、不動産の価値を最大限に引き出し、将来的な収益向上につなげることができます。

まず、物件の管理状態を保つことが基本です。適切なメンテナンスを行い、入居者が快適に過ごせる環境を整えることで、物件の価値を維持するだけでなく、資産価値を向上させることが可能です。定期的な点検や簡単な修繕を行うことで、大きな問題が発生する前に対処することが重要です。

次に、リフォームやリノベーションを通じて物件の魅力を向上させる方法も有効です。流行や需要の変化に応じた内装の更新は、競争力を高め、賃料の見直しを図ることができます。特に、バスルームやキッチンなどの水回りを改善することで、入居者の満足度が向上し、長期的な空室率の低下につながります。

さらに、市場の動向を見極めることも必要です。地域の需要やトレンドを把握し、適切な価格設定や運用方法を取ることで、資産価値を最大化できます。投資対象を見直し、必要に応じて売却や追加購入を検討することも有効な戦略です。

このように、資産価値の最適化には、こまめな管理や投資戦略の見直しが必要です。計画的に実施することで、不動産投資の成功へとつながるでしょう。

不動産購入を成功させるための心構え

不動産購入時に注意すべき事柄や、相続税を見据えた賢い選択をするための心構えをお伝えします。

購入前に考えておくべきこと

不動産を購入する前には、いくつかの重要なポイントをしっかりと考えておく必要があります。まず第一に、購入目的を明確にすることが重要です。自宅としての利用なのか、投資用物件なのかによって、求める条件や重視する要素は異なります。特に投資用の場合は、将来的な収益性を考慮し、立地や市場動向をしっかりとリサーチすることが求められます。

次に、予算設定を行うことも欠かせません。購入費用だけでなく、維持管理費用や税金、リフォーム費用なども考慮に入れて、無理のない範囲での予算を組むことが大切です。資金計画を立てることで、後々のトラブルを避けることができます。

また、物件の現状を確認するために、事前に十分な下見を行い、専門家による調査を依頼することも大切です。物件の状態を正確に理解することで、将来的な修繕や管理にかかるコストを事前に把握しておくことができます。このように、購入前の準備をしっかり行うことで、後悔のない不動産購入を実現できるでしょう。

購入後の豊かな生活のために

不動産を購入した後は、豊かな生活を送るためにいくつかのポイントに注意を払うことが重要です。まずは定期的なメンテナンスを怠らないことです。物件の維持管理を行うことで、資産価値を保ちつつ、安心して住むことができます。特に水回りや外壁、屋根などのチェックは欠かせません。

また、周辺環境の変化にも目を配ることが大切です。地域の発展や公共施設の整備、交通の便などが向上することで、生活の質が向上することがあります。定期的に地域情報を収集し、生活スタイルがより便利になるよう努めることで、日々の生活がさらに豊かになるでしょう。

さらに、生活の充実度を高めるために、家族や友人とのコミュニケーションを大切にし、新たなライフスタイルを楽しむことも推奨されます。こうした工夫をすることで、購入後の生活がより充実したものになるでしょう。

市川での不動産と相続税に関するまとめ

市川で不動産の取得を考えている方へ、不動産取得と相続税のポイントを総まとめします。このまとめを参考に、より賢い選択をしてください。

重要ポイントの再確認

不動産取得に関する重要ポイントを再確認しておきましょう。まず、相続税についての基本知識が重要です。相続税は、不動産の評価額に基づいて計算されるため、正しい評価が求められます。また、市川市特有の控除制度や特例を活用することで、税負担を軽減できる可能性があります。

次に、相続税が不動産購入に与える影響を忘れずに考慮してください。購入前には、長期的な視点で計画を立て、賢い相続税対策を講じることが大切です。さらに、相続税の計算方法や注意点にも注意を払い、専門家のアドバイスを受けることが推奨されます。

このように、重要なポイントをしっかりと押さえることで、より安心して不動産取得に臨むことができるでしょう。計画的な準備を行うことが、不安を軽減し、スムーズな手続きを進める鍵となります。

不動産取得の次のステップへ

不動産取得を果たした後は、次のステップに進むことが大切です。まず、購入した不動産の管理計画を立てましょう。定期的なメンテナンスや必要な修繕を行うことで、資産価値を保つことができます。また、周辺環境の変化に目を配り、地域に根ざした生活を楽しむことも重要です。

さらに、将来的な相続に備えた資産計画を進めることが推奨されます。相続税対策や教育資金の準備など、長期的な視点での資産形成を考えることで、より安心した生活を送ることができるでしょう。

最後に、地域社会とのつながりを大切にして、新しい生活環境に積極的に関わることも重要です。友人や知人との関係を深めることで、より豊かな生活を築くための基盤を整えることが可能になります。このように、次のステップをしっかりと踏み出すことで、充実したライフスタイルを実現できるでしょう。

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